融资总额：$6,000,000 美元
预计收益：8.00% - 8.25% 年化股息*1
投资类型：股权质押贷款
起投额度：$10,000/认购单位
起投日期：2021年1月
项目周期：12 - 18 个月
收益方式：按期预付
购房特惠：3%标的物业购房折扣*2
*1 投资认购单位1-19股，年化股息8.00%；20股以上，年化股息8.25%。
*2 投资认购单位25股以上，可获得于开发商处直接购买产权公寓3%的折扣。
项目地址：134-03 35th Ave, Flushing, NY, 11354
所处区域：法拉盛，皇后区，纽约
土地面积：43,147 平方英尺（ 207*259 FT）
土地Zoning：R6, C2-2（FAR为4.8倍）
可建面积：207,105 平方英尺
土地过户价格：$4,000,000 美元 （1998年）
土地市场价格：$58,100,000 美元（CBRE 2020年1月的估价报告）
开发商于1999年以$400万美元购入标的项目所在的土地；期间，开发商运营该土地多年。同时，经过1年半的设计和数次的修改，最终开发方案于2020年10月份定稿并且获批。2020年底，项目正式破土动工。目前。物业地基建设已完成接近50%，预计主体结构于2021年11月完工，12月开始外墙安装，内装预计于2023年第三季度完成。
项目拟建物业，为高16层、总建筑面积约为35万平方英尺的大型多用途综合性大厦。预计开发完成后，该物业将包含1.4万平方英尺的零售空间，1.6万平方英尺的社区服务空间，1各拥有208间客房的酒店，119个单位的独立产权公寓，及包含196个车位的停车场。
| 预计派息时间表 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 派息批次 | 投资批次 | 融资额度 | 付息日期 *1 | 计息开始 | 计息截止 | 计息周期 | 备注 |
| 第一次 | 一期投资 | $1,500,000 | 不晚于 2/14/2021 | 2/1/2021 | 8/1/2021 | 6个月 | 预付股息 |
| 二期投资 | $1,500,000 | 不晚于 3/14/2021 | 3/1/2021 | 8/1/2021 *2 | 5个月 | 预付股息 | |
| 三期投资 | $1,500,000 | 不晚于 4/14/2021 | 4/1/2021 | 8/1/2021 | 4个月 | 预付股息 | |
| 四期投资 | $1,500,000 | 不晚于 5/14/2021 | 5/1/2021 | 8/1/2021 | 3个月 | 预付股息 | |
| 第二次 | 不晚于 8/14/2021 | 8/2/2021 | 1/31/2022 | 6个月 | 预付股息 | ||
| 第三次 | 不晚于 2/14/2022 | 2/1/2022 | 8/1/2022 | 6个月 | 开发商有权选择期或者不延期 | ||
*1 若遇节假日及非工作日，股息支付将自动延后至下个工作日;
*2 第二次计息截止后，开发商享有1次延期还款的选择权。若开发商选择延期，则投资者将以相同的收益率在延期阶段获得股息。
抵押物业价值充足
根据第三方估价机构CBRE于2020年1月所提供的估价报告显示：在项目完工后，物业整体价值约为$1.95亿美元；其中（疫情前）酒店估值约$7,700万美元，其余物业估值为$1.18亿美元。
根据估价报告的销售预期，119套住宅单元的总售价约$9,550万美元，停车场内196个车位的总售价为$830万美元，208间客房的酒店售价为$7,700万美元，零售空间及社区服务中心总售价为$1,420万美元，预计项目物业的总售价为$1.95亿美元。
截止至2021年1月，该项目已获银行建筑贷款7,500万美元，开发商实际投入现金超过1,100万美元。
本次美地众筹815基金所提供的短期贷款，以项目公司股权作质押，开发商实际股本投入共$1,100万美元，是美地众筹815基金贷款的1.8倍，开发商质押的股权估值也超过$7000万美金。同时，开发商将提供个人无限责任担保，进一步保障基金投资者的利益。
地理位置优越，市场具备潜力
项目地处法拉盛核心区域，周围公共交通发达，紧邻地铁7号线；公交车线路包括Q25、Q34、Q50、Q19等，可至皇后区各个社区；火车线路为长岛铁路（LIRR），可直达曼哈顿或长岛等地；从项目地址驱车10分钟可抵达JFK国际机场，5分钟抵达拉瓜迪亚机场。
近几年，随着华人社区的发展，亚裔的大量涌入，法拉盛地区各类型物业的需求量急剧增加，相比纽约其他的地区，法拉盛地区目前配套完善，人口密度大，有着不容小觑的市场潜力以及自成体系的区域商圈。根据Trulia及Zillow等在线平台的统计数据，纽约法拉盛地区的房屋销售中位数价格目前约$508,053美元；月租金中位数为$2,100美元。
贷款用途清晰，退出机制明确
目前，项目图纸已经获批，银行建筑贷款已经获批，地基建筑已经接近50%，后续建筑资金有保障。美地815基金所发放的贷款将用于剩余的地基建设挖掘。开发商在地基完成之后，将从银行处获取建筑贷款，以将项目完工并销售，同时，银行将发放给开发商建设的建筑花费，开发商将以此资金偿还美地815基金的贷款。
开发商经验丰富，开发能力稳健
本项目开发商是纽约地产的华人资深开发商，在纽约市场拥有超过20年的开发经验，已完成并成功退出的项目遍布皇后区，物业涉及酒店，零售综合体，大型住宅，以及混合商住类大型地产开发项目。目前，该开发商已经与美地众筹806基金及808基金成功合作，两支基金目前运营情况良好，标的物业稳定，预计将于2021年第一季度完成退出。开发商拥有雄厚的开发实力及商业信誉，美地众筹期待本次的合作，协助开发商巩固其华人社区的开发龙头的位置。
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