美地众筹 - 美地众筹625债权基金

*1 投资认购单位1-19股，年化股息8.15%；20股以上，年化股息8.40%;

*2 投资者将获得最少6个月的股息，所有股息将按天计息至归还本金为止;

*3 第1次计息截止后，融资方享有2次延期还款的选择权。延期阶段，投资者将获得相同的股息。

本次项目标的物业，位于纽约市布鲁克林区的戴克高地（Dyker Heights）与传统犹太社区Borough Park的交界区域，地处63th Street南侧，毗邻当地交通主干道-I287。戴克高地是布鲁克林的传统优质社区，近5年来当地也涌现出许多新住宅，来满足日益增长的住房需求。该区域拥有便捷的公共交通系统，并靠近布鲁克林最大的华人社区八大道，使得许多华人选择在此安家落户。
本次项目标的物业，为一栋高9层楼的社区中心(Community Facility)大楼，包含1层一部分至5层租赁给特许公立学校的办公室部分，6到8层产权独立用于销售的办公室和医疗诊所，以及一个使用面积4,699平方英尺的地下车库。融资方于2022年9月以$8,200,000的价格购入该地块，拆除了原先的建筑后，于2025年完成建筑工程，目前地下室至5层已经拿到临时居住许可证（Temporary Certificate of Occupancy），6至8层的产权单元预计于2025年年内获得临时许可证的审批，并正式开展销售工作。目前该物业的1层一部分至5层的办公室单元，已与特许公立学校签署为期32年的租赁协议；尚未出售的1层、6层、7层、8层的物业单元，以及地下车库，将作为625基金的抵押品，进行借贷，用以偿还该项目即将到期的建筑贷款。

根据第三方估价高力国际（Colier International）提供的估值报告显示，本次基金标的项目，尚未出售的1层、6层、7层、8层的物业单元，以及地下车库，目前的市场销售价值约为$14,500,000美元。
本次美地众筹625基金所发放的中短期贷款，以尚未出售的4层产权单元以及车库作为按揭抵押贷款的抵押品，且拥有物业的项目公司的100%股权也将作为本次借贷的抵押。目前，该股权价值约为$8,500,000美元。同时，融资方关键个人，向本次借贷提供个人无限责任担保（Unlimited Personal Guarantee）。

开发商拥有20多年的开发、建设及供应链管理经验，已成为一家综合性的地产公司。在地产开发中，具备从收购、财务、设计、工程、施工管理到营销的垂直整合能力。近年来，开发商瞄准纽约市布鲁克林区的多个新兴社区，开发了多个项目，对周边市场情况以及当地的住宅和商业需求，十分了解。
本次美地众筹625基金，是美地众筹与融资方继842、624与855基金之后的第四次合作。双方希望通过此次合作，在协助开发商项目成功的同时，为美地众筹的客户提供理想的地产投资机会。

融资方预计将美地众筹625基金所提供的中短期贷款，全部用于归还即将到期的建筑贷款，帮助项目留存一定的运营资金并顺利进行下一阶段的销售工作。目前该项目物业的建筑工程已经全部完成，不存在建筑风险。
融资方预计将于产权物业单元顺利获得居住许可证之后（Certificate of Occupancy），使用销售商业单元所得的款项，或其持有的其他项目的现金流回款，来偿还美地众筹625基金所发放的贷款。

项目物业位于纽约市布鲁克林的戴克高地区域，因其每年圣诞节的灯盏而世界闻名。本地项目的标的物业，靠近布鲁克林的大型华裔社区8大道以及当地传统犹太白人社区Borough Park，地区治安良好，交通非常便利，走路5分钟可到达4条不同的地铁线车站。
作为纽约人口密集度最高的布鲁克林区，随着布鲁克林中心区域（Downtown Brooklyn）以及公园坡（Park Slope）的发展势头，新兴地产开发项目逐渐沿着地铁线向南延伸，戴克高地等周边社区发展迅速，涌现出一批新建住宅项目，以满足当地购房者的市场需求。

地理位置

该物业周边交通便捷，四通八达。项目所在地，步行5分钟可达N、Q、W、D号线地铁站，20分钟地铁可达曼哈顿下城；驾车至拉瓜迪亚机场需30分钟，至肯尼迪国际机场需35分钟。

项目位于戴克高地中心地段，附近基础教育机构完善，多所小学、初中、高中在区域内落户，满足孩子的教育需求。附近更有众多语言学习机构及各式早教机构，保证孩子全面发展。

社区周围非常靠近成熟的华人商圈，生活便利。区域内涵盖各式中国与韩国超市，各式中餐、快餐应有尽有，附近还有大型购物中心，满足日常饮食与居住的购物的需求。

项目附近博物馆、体育馆及娱乐场所丰富。附近的布鲁克林博物馆，是该地区的文化地标之一，也是纽约第二大仅次于大都会的世界一流博物馆。日落公园与戴克海滩公园、纽约水族馆、布鲁克林网队主场巴克莱中心，也都在社区附近。

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