融资总额不超过：$6,000,000
* 第一期融资额度$3,000,000，预计在2019年3月15日截止或融满为止
* 第二期融资额度$3,000,000，预计在2019年5月15日截止或融满为止
预计年化收益：8.0%
投资类型：优先股权 + 内部购房优惠
起投额度：$500,000/股
项目周期：12 - 18个月
收益方式：每半年预付1次收益
* 根据贷款银行提供的估价报告，预计项目建成后总市值超过2.5亿美金，银行已提供建筑贷款6750万。
* 基准年化收益率为 8.0%，同时投资人将获得对于本项目公寓的优先购买权及在此基础之上5%的购房优惠；最终售价按开发商获批的Condo book为准。美地众筹保有最终解释权。
项目地址：Elmhurst, NY 11373
所处区域：皇后区，纽约市
土地面积：46,768 平方英尺（298*183 FT）
土地Zoning：C4-2
建造面积：327,844 平方英尺
土地买价：$2,650万
建筑贷款：已经获批，拨款中*
- 项目位于纽约市皇后区Elmhurst，开发商与其LP于2014年10月以2,650万购入，折合每平方尺土地成本约$81/SF，相比于其他周边开发项目土地成本具有很强竞争力。目前大楼主体已经完工，正在进行内装修阶段。
- 该项目预计建成17层楼高的商住混合综合性大楼，共184个住宅单位(从1卧房到3卧房)，其中150套已经全部出售；除此以外还包含14.5万平方英尺的商业设施及252个停车位，针对客户目标群体为在曼哈顿，LIC以及附近上班和居住的居民。
- 步行约3分钟可达临近2条地铁(M/R)，紧靠Queens Center & Queens Place 两座大型商场，20分钟至LIC，30分钟可达曼哈顿。
* 根据First Commercial Bank 2014年的记录，该项目建筑贷款总额为6750万美元，目前正在分批发放给开发商。
美地众筹投资人所投款项将作为项目优先股权，其偿还等级在所有股权中最为优先，开发商及其合伙人的所有股权垫底退出。
项目即将落成
项目已经完工70%，该项目投资人已经规避建筑中大部分风险，目前预售情况火爆，仅剩少量住宅单位可以购买，项目风险极低。
退出机制明确
优先股投资人将在项目销售或银行再贷款时在所有股权中优先退出。项目预计收入为$2.5亿, 为建筑贷款及优先股权的3倍；目前4层商业店铺已有2层已接近签约，年租金收入约$400万。
| 预计派息时间表 | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 派息批次 | 投资人批次 | 付息日期 *1 | 计息开始 | 计息截止 | 计息周期 | 备注 |
| 第一次 | 第一期投资人 | 2019-04-05 | 2019-03-15 | 2019-10-01 | 6.5个月 | 已派发于2019年4月5日 *2 |
| 第二期投资人 | 2019-05-01 | 2019-05-01 | 2019-10-01 | 4.5个月 | 已派发 | |
| 第二次 | 所有投资人 | 2019-10-02 | 2019-10-02 | 2020-4-01 | 6个月 | 已派发 |
| 第三次 | 所有投资人 | 2020-04-02 | 2020-04-02 | 2020-10-01 | 6个月 | 已派发 |
| 第四次 | 部分投资人 | 2020-10-02 | 2020-10-01 | 2020-12-31 | 3个月 | 已派发 |
| 第五次 | 部分投资人 | 2021-01-02 | 2021-01-01 | 2021-03-31 | 3个月 | 已派发 |
*1 如果遇到节假日及非工作日，付息日期将自动延后到下个工作日。
*2更新与2020年11月12日
资金结构稳定
项目开发所需资金皆已到位，建筑贷款($6750万)随工程进展陆续发放，股东自有资金($4000万)已经用于工程开发，美地众筹的优先股(不超过$600万)将用于剩余建筑贷款发放前的资金补位工作，以确保项目按时完工。
资金安全有保障
所筹集的优先股权600万元将由项目公司作全额担保，开发商自有资金资金是美地投资人的6.7倍，同时本项目总售价超过2.5亿美金，是建筑贷款+优先股的3倍以上，足以偿还所有借款，项目违约风险低。
稳定高收益
本项目投资额50万美金起，年化收益率为 8.0%，目前只面向内部少数投资人开放；且该项目投资人享有内部房源优先购买权，在此基础之上还有额外5%的购房优惠。
地理位置优越
项目位于Elmhurst中国城黄金核心区域，交通极为便利；周边商业发达，人口稠密，环境安全，宜商宜居，同期优质项目只租不卖；亚马逊的进驻将带来更多的投资升值空间。
开发商实力雄厚
开发商为家族式经营，过去20年内完成超过100个项目的开发及运作，拥有雄厚的实力与经验，在类似规模及性质的开发案中有丰富的经验，保障项目顺利进行。
| 资金来源 | |||
|---|---|---|---|
| 资金结构 | 比率 | 资金情况 | |
| 银行建筑贷款 | $67,500,000 | 59.47% | 部分已使用 |
| 优先股权 | $6,000,000 | 5.29% | 筹集中 |
| 开发商股权 | $40,000,000 | 35.24% | 已使用 |
| 总共 | $113,500,000 | 100.00% | |
| 资金用途 | |||
|---|---|---|---|
| 资金用途 | 金额 | 比率 | 资金情况 |
| 购买土地 | $26,500,000 | 23.35% | 已使用 |
| 建筑成本及应急准备金 | $63,000,000 | 55.51% | 部分已使用 |
| 软成本及应急准备金 | $12,000,000 | 10.57% | 部分已使用 |
| 融资成本及利息 | $12,000,000 | 10.57% | 部分已使用 |
| 总共 | $113,500,000 | 100% | |
| 租金收入预测/年 | ||||
|---|---|---|---|---|
| 面积 | 每平尺租金/月 | 月租金收入 | 年租金收入 | |
| 停车场 (252 个车位) | 252 | $1,200,000.00 | ||
| 商业部分 | ||||
| 一楼 | 30,742 | $65.00 | $1,998,230.00 | |
| 二楼 | 38,284 | $45.00 | $1,722,780.00 | |
| 三楼 | 38,284 | $45.00 | $1,722,780.00 | |
| 四楼 | 37,609 | $45.00 | $1,692,405.00 | |
| 住宅部分 | 户数 | 每户租金/月 | ||
| 二居室 (143 套) | 143 | $2,500.00 | $357,500.00 | $4,290,000.00 |
| 一居室 (39 套) | 39 | $1,800.00 | $70,200.00 | $842,400.00 |
| 三居室 (2 套) | 2 | $5,000.00 | $10,000.00 | $120,000.00 |
| 预计租金收入/年： | $13,588,595.00 | |||
| 项目时间进程表 | |
|---|---|
| 项目外墙和水电部分已经完工，正在进行内装修，铺设灰板。目前有两个商业租户进入合约阶段 | 进行中 |
| 住宅+商业部分完工，临时居住许可证获批及第一个单位交割 | Oct-2019 |
| 商业租户完成合约签署，预计租金收益：$250万/年+$140万/年。通过银行Refinance，估计有3000-4000万的资金回流 | Aug-2020 |
* 以上数据根据开发商提供财务数据整理得出。
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