融资总额不超过：$1,500,000 *
预计年化收益：8.0% - 8.5% *
投资类型：优先股权 (开发商股权抵押) *
起投额度：$10,000/股
项目周期：12 - 18个月
收益方式：每6个月预付收益
* 总融资额度不超过$1,500,000，预计在2019年6月30日截止或融满为止。
* 投资总额在30万以上的客人享受8.5%年化收益率；投资总额在50万以上的客人除了享受8.5%年化收益率之外，同时将获得美地众筹对于本项目社区医生诊所办公室的优先购买权及2.5%的购买折扣。最终售价按照项目建成后的最终价格为准。具体详情请联系美地众筹，美地众筹保有该条款最终解释权。
* 该投资为开发商股权抵押的优先股权产品，该产品以开发商拥有此开发案的100%股权作为抵押，保障投资人在项目完结时优先退出。
项目地址：133-20/22 41st Rd, Flushing, NY 11355
所处区域：法拉盛，皇后区，纽约市
土地面积：5,000 平方英尺（50*100 FT）
土地Zoning：R6
建造面积：23,618 平方英尺
土地买价：$600万
建筑贷款：已获批
- 项目位于法拉盛核心地段，开发商于2017年以600万购入该地块，地块市价折合每平方尺$254/SF，在法拉盛地区高档医疗中心>项>目中该土地成本具有很强竞争力。目前土地已平整，即将进入地基修筑阶段。
- 该项目预计建成10层楼高的高档医疗中心，包含30个车位的停车场、以及整栋最新设计、设施齐全，包含精致内装修的独立医>生>诊所。该项目整合附近大大小小的中医西医家庭诊所，为核心法拉盛南部的社区提供了升级换代之后的医疗服务设施。
- 紧靠法拉盛黄金商场和图书馆，步行5分钟以内可达7号线Main Street站，LIRR和各路公交站。覆盖85,000南法拉盛人口，其中 70%为亚裔，老法拉盛居民相比其他区域占比更高，本项目为此区域为数不多的新建大型医疗中心。
美地众筹投资人所投款项将作为项目优先股权，其偿还等级在所有股权中最为优先，开发商及其合伙人的所有股权垫底退出。
抵押物充足
项目正在筹划动工，刨除1100万的已经获批的银行贷款之外，开发商将净值接近300万的项目股份全部抵押给投资人，并提供超过1000万的个人资产 担 保。
退出机制明确
目前已知开发商数个在建项目即将完工，预计12-18个月内会有项目出售或者再贷款产生现金流用于完成美地投资人资金退出。
| 预计派息时间表* | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 派息批次 | 投资人批次 | 融资截止 | 计息开始 | 付息日期 *1 | 计息截止 | 计息周期 | 备注 |
| 第一次 | 全部投资人 | 2019-6-15 | 不晚于 2019-6-30 |
不晚于 2019-6-30 | 不晚于 2019-12-31 | 6个月 | 预付收益 |
| 第二次 | 全部投资人 | 不晚于 2020-1-1 | 不晚于 2020-1-1 |
不晚于 2020-6-30 | 6个月 | 预付收益 | |
| 第三次 *2 | 全部投资人 | 不晚于 2020-7-1 | 不晚于 2020-7-1 |
不晚于 2020-12-31 | 6个月 | 预付收益 | |
| 第四次 | 部分投资人 | 2020-12-23 | 2020-12-16 | 2021-6-16 | 7个月 | 预付收益 | |
* 派息时间表会根据项目进展做不定期更新，请投资人及以网站上披露的时间表为准
*1 如果遇到节假日及非工作日，付息日期将自动延后到下个工作日。
*2 第3次派息与否将根据开发商使用延期权的情况而定
地理位置优越
步行至黄金商场，法拉盛图书馆只需2分钟，街对面是天福医疗中心；该项目位于核心商业带，正经历社区升级改造，周边区域蓬勃发展将带来更多投资升值空间。
开发商实力雄厚
华人本土开发商，建筑施工起家并且在行业中拥有丰富的人脉和资源，在纽约本地有超过20年的开发经验，极其了解法拉盛市场，在本地拥有良好的口碑和威望。
资金用途明确
原有建筑已拆除，新图纸和建筑贷款已获批，优先股150万只作为前期开发软成本支出，涵盖项目保险、法律合同完善、开工审批等环节，有着较安全的资金层级且项目建设周期比住宅类短。
资金安全有保障
所筹集的优先股权150万元由净值接近454万项目股权作抵押+超过1000万的个人资产担保；本项目建成后总价值超过2100万，是银行贷款+优先股的1.68倍，还款能力充足，项目违约风险低。
退出策略明确
开发商数个项目处在开发末期，售卖完成资金回流后投资人从项目中退出，如果开发商违约，美地众筹将通过买拍卖抵押项目股份和变卖个人资产的形式，完成投资人本金退出*。
* 开发商使用完全部延期权之后如果仍未能归还投资人本金，项目将进入为期30天的惩罚处理阶段，在此期间美地众筹将代表客人依照延期的天数向开发商收取双倍惩罚性利息。惩罚性阶段到期后将根据情况进行如下步骤：归还本金、拍卖项目股份或兑现个人担保。一旦进入惩罚性阶段，投资人在违约至归还本金期间将获得惩罚性利息，此利息将在开发商最后归还本金时一并支付。
| 资金来源 | |||
|---|---|---|---|
| 资金结构 | 比率 | 资金情况 | |
| 银行贷款 | $11,000,000 | 64.54% | 已获批* |
| 优先股权 | $1,500,000 | 8.80% | 筹集中 |
| 开发商股权 | $4,543,000 | 26.66% |
已使用 |
| 总共 | $17,043,000 | 100.00% | |
| 资金用途 | |||
|---|---|---|---|
| 资金用途 | 金额 | 比率 | 资金情况 |
| 购买土地 | $6,000,000 | 35.20% | 部分已使用 |
| 建筑成本及应急准备金 | $8,725,000 | 51.19% | 部分已使用 |
| 软成本及应急准备金 | $1,368,000 | 8.03% | 部分已使用 |
| 融资成本及利息 | $950,000 | 5.57% | 部分已使用 |
| 总共 | $17,043,000 | 100% | |
| 财务预测 | ||||
|---|---|---|---|---|
| 销售部分A | 单位数量 | 备注 | 单位售价 | 总售价 |
| 停车位 | 30个车位 | $50,000/个 | $1,500,000 | |
| 销售部分B | 面积 | 备注 | 每平尺售价 | 总售价 |
| 社区服务 | 23,286 Sq Ft | 10层共计13个单位的医生诊所 | $900/SF | $20,957,400* |
| 预计售价： | $22,457,400 | |||
| 项目时间进程表 | |
|---|---|
| 项目土地已平整并已围筑好绿色施工板，随时可以进入施工阶段。 | 进行中 |
| 购买相应建筑施工保险；完善修改图纸与合同细节，与政府沟通审批事宜；跟进建筑贷款落地 | June 2019 |
| 银行建筑贷款回流归还美地投资人投资款；项目正式破土动工 | Dec 2019 – June 2020 |
* 该项目已获批银行土地及建筑贷款共1100万，其中土地贷款300万已经过户，建筑贷款800万正在准备资金过户。
* 根据2019年4月份戴德梁行(Cushman and Wakefield)提供的估价报告，预计项目建成后总市值超过2000万美金（不包含车位）
* 以上数据根据开发商提供财务数据整理得出。
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